גם משקיעים ובעלי הון חדשים אשר מבקשים להשתלב בשוק ההון מחפשים את הכלים ואת היד המכוונת המקצועית ביותר, לצמצום סיכונים ותוך חתירה להגדלת ההון האישי.
בתי ההשקעות הם ביתן של בעלי ההון שמביאים את הכסף אולם חסרי הידע, הניסיון והכלים המספקים לשליטה בשוק ההון. במדינת ישראל מבחר בתי ההשקעות בעלי שמות שיווקיים וסמלילים (לוגו) יוקרתיים, אולם בטרם בחירה בבית השקעות חשוב לבחון מספר פרמטרים, שיבטיחו בחירה בבית השקעות מקצועי, מוביל ומתאים לצרכי הלקוח המשקיע:
- תקשורת והנגשת מידע- התקשרות עם בית השקעות היא למעשה העברה של ניהול והשקעת הכסף של המשקיע אל מנהלי ההשקעות הפועלים מטעם בית ההשקעות האמור. מנהל ההשקעות לא יידרש לאישורו של המשקיע בכל פעולה, ויוכל לבחור לנהל את הכסף ולנייד אותו בין אפיקי ההשקעה כרצונו. חובתו של מנהל ההשקעות היא לפעול ללא משוא פנים, תוך שימוש בכל הכלים והידע העומדים לרשותו, וללא כל ניגוד אינטרסים, לטובת הלקוח בלבד. ישנם לקוחות הרואים עצמם כהדיוטים בתחום, שיסתפקו בקבלת דו"חות ביצועים שוטפים מדי תקופה אמורה, ויש כאלה שמביאים ידע, ניסיון והיכרות משל עצמם עם שוק ההון, ויעדיפו להיות מעורבים יותר בניהול התיק. חשוב לבחור בבית השקעות אשר מנגיש את השירות והמידע בהתאמה מלאה לצרכי הלקוח.
עוד מבחזית החדשות
- מטח משמעותי של כטב"מים שוגרו אל עבר ישראל מכיוון עיראק
- "תהליכי עומק מדאיגים": בהרצליה ייאסר ללימוד במוסדות החינוך- ספר אזרחות המזוהה עם פורום קהלת
- איראן טוענת: ישראל ביצעה פעולה חשאית משמעותית במדינה
- תעלומת סינוואר: האם מנהיג חמאס חוסל? | גורמי מודיעין: מידע בלתי מבוסס
- מתקפה נוספת על החות'ים בתימן – הפעם על ידי הצבא האמריקני
- דינמיות- תיק השקעות הוא מוצר חי אשר מושפע משינויים מקומיים וגלובליים, החל מפוליטיקה, גבולות וביטחון, וכלה בחדשנות, הייטק, כלכלה, אקלים, חקלאות ועוד, דוגמת משל משק כנפי הפרפר. ניהול של תיק השקעות מחייב מנהל השקעות זמין, החי את השטח, מתעדכן באופן שוטף בתחזיות ובאירועים ויודע לסנכרן ולחבר את הנתונים לכדי ניצול הזדמנויות ומעקף של סיכונים מיותרים.
- מחקר- בפניה אל בית השקעות לצורך בחינת האפשרות להתקשרות, חשוב לוודא כי מדובר בבית השקעות המבסס את החלטותיו ובוחר את אפיקי ההשקעה על סמך מחקר. בשונה מהימורים, השקעות בשוק ההון מצריכות לא אחת ראייה עתידית ולקיחת צעד אחד קדימה, וחשוב לוודא שתיק ההשקעות וההון האישי מתבססים על ידע ולא על היסטוריה או תחושת בטן.
- מדיניות השקעה- בתי השקעות שונים מביאים גישות שונות, הן ברמת היקף הסיכון שנוהגים ליטול מנהלי ההשקעות, הן ברמת סוג מוצרי ההשקעה וכלה ברמת ההיכרות והשליטה בשווקים תוך ניתוב השקעות לתחומים שונים לבחירה, דוגמת: השקעה בפיתוח טכנולוגיות וחברות הייטק, השקעה בקרנות נדל"ן , השקעה בחברות תרופות וטכנולוגיות רפואיות ועוד. מומלץ ללמוד ולהכיר את בית ההשקעות והמדיניות המובילה המנחה את אופן ניהול ההשקעות ובחירת אפיקי ההשקעה.
- ביצועים- בסופו של יום, מטרת בית ההשקעות הוא להביא להגדלת ההון הראשוני של הלקוח אשר משקיע באמצעותם. בתי ההשקעות מחויבים בשקיפות ובפרסום של הביצועים שלהם לאורך זמן, באופן שיאפשר למשקיע לבחון לא רק חיבור אישי, כלים ומדיניות, כי אם גם תוצאות הלכה למעשה. בבחינת ביצועי בית השקעות מומלץ לבחון את התוצאות לאורך זמן, הן בהיבט הפרטני על פי סוגי השקעות והן בהיבט הכולל.
- דמי ניהול- דמי הניהול מהווים את שכר בית ההשקעות בתמורה לעבודת הניהול. דמי הניהול נקבעים מראש, קבועים בחוזה ההתקשרות ומוגדרים באחוזים ביחס לסכום ההשקעה. דמי הניהול עשויים להשתנות בית בתי ההשקעות השונים וניתנים למיקוח.
חשוב לדעת, לאורך ההיסטוריה דווקא בתקופות מיתון בעלי ההון הצליחו להגדיל באופן משמעותי את הונם ולגזור תשואות גבוהות, באמצעות זיהוי הזדמנויות, יכולת כלכלית וכלים מקצועיים.
